חדשות ועדכונים בנושא משכנתה

מרכז הנדל"ן הינו גוף התוכן הגדול והמוביל בארץ לענף הנדל"ן וחולש על כל התחומים: מגורים, התחדשות עירונית, נדל"ן מניב ועוד את כל הכתבות והעדכונים על משכנתה תוכלו למצוא באתר מרכז הנדל״ן ובאפליקציה. כל החדשות החמות בענף, העסקאות הגדולות וכתבות נוספות בכל תחומי הנדל"ן ובפרט על משכנתה.

יותר מ-44% מהמשכנתאות שנלקחו בנובמבר: ברמת סיכון גבוהה

המשכנתה הממוצעת בנובמבר עמדה על מיליון ש"ח, כך עולה מנתוני בנק ישראל. זו ירידה של 1.1% לעומת אוקטובר ועלייה של יותר מ-6% מאשתקד. היקף הביצועים של משכנתאות ברמת סיכון גבוהה בשיעור מימון של 60%-75% - עדיין גבוה

הלוואות הבלון שוברות שיאים: ניטלו בהיקף של 1.432 מיליארד שקל בנובמבר

מנתוני בנק ישראל עולה כי היקף המשכנתאות בנובמבר עמד על 7.958 מיליארד שקלים - עלייה של 15.2% מהחודש הקודם ושל כ-45% מאשתקד. הלוואות הבלון שנוטלים קבלנים ממשיכות להציג נתונם גבוהים מאוד, והיוו כ-18% מכלל ההלוואות שנלקחו - הנתון הכי גבוה לפחות מאז נובמבר 20'

שאר הבנקים יצטרפו? בנק לאומי מגביל לראשונה את מבצעי המימון של הקבלנים

בנק לאומי הוציא הנחיה פנימית, שמגבילה את הלוואות הבלון של הקבלנים לעד 40%, מלבד לקוחות עם אישור עקרוני קיים. זאת על רקע שמועות שנפוצו היום בקבוצות נדל"ן וברשתות החברתיות, לפיהן מדובר בהנחיה של בנק ישראל - מה שהתברר כשמועה בלבד. התאחדות יועצי המשכנתאות: "ככל הנראה גם יתר הבנקים יוציאו הנחיות שונות בנושא"

הכי גבוה מאז אוקטובר 22': המשכנתה הממוצעת באוגוסט עמדה על 1.037 מלש"ח

מנתוני בנק ישראל עולה כי מדובר בעלייה של 2.4% לעומת החודש הקודם ועלייה של 9.6% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. העלייה הגדולה ביותר - על דירות בשווי מעל 5 מלש"ח. היקף המשכנתאות עבור דירות של 0.8-1.2 מיליון שקל - ירד ב-16.7%

ממשיכים להשתעבד: משכנתה ממוצעת ביולי עמדה על 1.013 מלש"ח - עלייה של 4% בשנה

על פי נתוני בנק ישראל, בחודש יולי ניטלו כמעט 9,000 הלוואות משכנתה, עלייה של כ-36% במספר ההלוואות לעומת אשתקד. חל גידול בשיעור ההלוואות שניטלו ברמת מינוף של למעלה מ-60% ממחיר הדירה, וחלקן של אלה עומד על כ-45% מכלל ההלוואות

נדל"ן בקצרה: דירות מסובסדות בשדרות, קטה גרופ הורסת ופרויקט בזל יוצא לדרך

עמותת איילים החלה לשווק דירות משופצות להשכרה במחיר מסובסד לסטודנטים בשדרות, קטה גרופ הרסה השבוע שלושה בנייני מגורים בפ"ת, מינוי חדש באלדר משכנתאות; תדהר, אקרו נדל"ן וקיו נדל"ן מוציאות לדרך את "מתחם בזל" בצפון הישן בת"א

עד 100 אלש"ח מהמשכנתה בתנאים מועדפים: מזרחי טפחות הודיע על הטבות למילואימניקים

הבנק הודיע על הטבות ללקוחותיו המשרתים שירות מילואים פעיל, בשני מסלולים: למי שלוקח משכנתה, 100 אלף שקל מתוכה יינתנו ללא ריבית והצמדה, ולבעלי משכנתה קיימת אשראי של עד 100 אלש"ח בתנאים מועדפים ובפריסה ארוכת טווח

בכיר בלאומי: "המשכנתה הממוצעת בבנק עלתה ל-1.04 מלש"ח, כולם שואלים מאיפה יש היום לקונים כסף"

במהלך פורום סמנכ"לי שיווק ביוזמת מרכז הנדל"ן אמר ראש חטיבת המשכנתאות של הבנק אורי יוניסי: "יש יותר עסקאות ובסכומים גדולים יותר. הציפייה לירידת מחירים לא התממשה ועכשיו אנחנו רואים את הגל של הרוכשים". סמנכ"ל אסטרטגיה בסוכנות הפרפורמנס באורטל דיגיטל: "האתגרים בפרסום מתעצמים, אנשים שונאים פרסומות במרחב הדיגיטלי"

בפעם הרביעית: בנק ישראל מאריך את מתווה הסיוע במשכנתאות עד לסוף ספטמבר

בנק ישראל הודיע כי הוא מאריך בפעם ה-4 את מתווה הסיוע עליו הודיע כשבוע לאחר פרוץ המלחמה, ומאפשר בין היתר למי שנפגע באופן ישיר מהמלחמה לדחות, ללא ריבית וללא עמלות, את תשלומי ההלוואות והמשכנתאות. בהתאחדות יועצי המשכנתאות מזהירים: "מומלץ לשקול בכובד ראש כל החלטה על דחייה, שכן זו איננה מתנה או הטבה"

בהתאם להערכות: בנק ישראל הותיר את רמת הריבית על 4.5%

בפעם השנייה השנה, הוועדה המוניטארית של בנק ישראל החליטה להותיר את הריבית במשק בשיעורה הנוכחי. ריבית הפריים תישאר על 6%. "מעבר להשפעות הביטחוניות של המלחמה, יש לה השלכות כלכליות, הן על הפעילות הריאלית והן על השווקים הפיננסיים", נכתב בהחלטה. התאחדות יועצי המשכנתאות: "למרות שאין שינוי במרכיב הפריים, שאר מסלולי המשכנתה במגמת עליה"

העליון שם סוף למחלוקת: תשלום משכנתה עשוי להיחשב כתשלום מזונות

בפס"ד שניתן פה אחד, קבע הרכב בן 3 שופטים כי ניתן להתייחס לתשלום משכנתה מצד גבר עבור הדירה שבה גרה אשתו לשעבר כתשלום מזונות שאינו חייב בהחזר, ובלבד שהתשלום יהיה בגובה "שכר דירה רעיוני" בשכונה

שוק המשכנתאות המשיך להתאושש באפריל: 5.91 מיליארד שקל ניטלו – עלייה של 23% לעומת אשתקד

מנתוני בנק ישראל עולה כי אפיק ההלוואה הפופולארי ביותר באפריל היה מסלולי פריים לא צמודי מדד שבמסגרתם ניטלו הלוואות בסך 2.57 מיליארד שקלים. במסלולים שאינם צמודים עמדה תקופת הפירעון הממוצעת עבור המשכנתאות שניטלו באפריל על 23.5 שנים – ירידה משמעותית לעומת 25.1 שנים לפני שנה

המשקיעים מסתערים: מספר המשכנתאות לרכישת דירה להשקעה במרץ – הגבוה ביותר מאז 2022

מדובר בזינוק של 54% במספר המשכנתאות למטרה זו לעומת פברואר, כך עולה מנתוני המשכנתאות שפרסם היום (ג') בנק ישראל. מספר ההלוואות הכללי עלה גם הוא ביחס לפברואר, אך עדיין נמוך ביחס לשנים 2021-2022 ועומד על כ-6,800. ירידה בגובה המשכנתה ממוצעת, שעומדת על 920 אלף שקל

יציבות הריבית מתחילה להשפיע: עלייה של 16% בהיקף המשכנתאות במרץ לעומת פברואר

מנתוני בנק ישראל עולה כי היקף המשכנתאות הסתכם במרץ השנה ב-6.23 מיליארד שקל לעומת 5.37 מיליארד שקל בפברואר, אך ירד ב-8% משנה שעברה. לראשונה מאז אוגוסט האחרון חצה היקף המשכנתאות את ה-6 מיליארד שקל. עלייה של כ-13% בהיקף האשראי בריבית משתנה

היקף המשכנתאות ממשיך לרדת בפברואר – הנמוך מאז אוקטובר 2023

מנתוני בנק ישראל עולה כי במהלך פברואר 2024 נטל הציבור 5.38 מיליארד שקלים במסגרת הלוואת משכנתה- ירידה של 2.5% לעומת ינואר, ונתון ההלוואות הנמוך מאז פרצה המלחמה. 3.92 מיליארד מכלל ההלוואות ניטלו במסלולים שאינם צמודי מדד

בנק ישראל: עליית הריבית הביאה לגל של פרעונות משכנתה - בעיקר של השכבות המבוססות

מחקר של בנק ישראל מצא כי בין אפריל 22 לספטמבר 23 כ-8% מבעלי המשכנתאות פעלו לפרעון חלקי או מלא של המשכנתה, שהביא להפחתת החזר חודשי של כ-1,400 ש' בממוצע. משקלם בקרב כלל הלווים עולה עם העלייה בדירוג הכלכלי-חברתי של מגורי הלווה, מ-5% ל-12%

ירידה של 40% בשנה: מבצעי המימון של הקבלנים חתכו את היקף המשכנתאות במיליארדי שקלים

שנת 2023 היתה החלשה ביותר בתחום המשכנתאות מאז 2019. אולם בניגוד למקובל לחשוב, הסיבה לכך לא היתה רק התקררות השוק. לדברי יועצים ותיקים בענף, הפכו מבצעי המימון האגרסיביים של הקבלנים, המציעים תשלום של 10% עד 20% ממחיר הדירה בעת הרכישה והיתרה במפתח, למתחרים העיקריים שלהם. מנהל רשת ייעוץ: "יש מלא פרויקטים, מלא בנייה חדשה, ואף רוכש לא נכנס בדלת"

צניחה של כ-13% בהיקף המשכנתאות בינואר 2024 לעומת ינואר אשתקד

מנתוני בנק ישראל עולה כי בינואר 2024 הסתכם היקף המשכנתאות ב-5.52 מיליארד שקל, לעומת 5.61 מיליארד שקל בדצמבר 23, ירידה של כאחוז. בנובמבר-ינואר הסתכם היקף המשכנתאות ב-16.63 מיליארד שקל, לעומת 17.05 מיליארד שקל בחודשים שקדמו להם

ראש חטיבת המשכנתאות בלאומי: "צופים עלייה מחודשת של מחירי הדירות לאורך 2024"

את הדברים אמר אורי יוניסי במהלך אירוע "שולחן עגול" שערך היום (ג') מרכז הנדל"ן, במסגרת הרצאה המנתחת את השפעות המלחמה על שוק הנדל"ן למגורים. "השוק מתחיל להתחמם, האינפלציה יורדת, האיום הביטחוני בדרום, בהנחה שיוסר, יעלה את הביקושים, והכלכלנים צופים הפחתה של עוד 1% מהריבית לאורך השנה"

שנה טובה לרוכשי הדירות: בנק ישראל הפחית את הריבית ב-0.25% ל-4.5%

ביומה הראשון של 2024 החליטה הוועדה המוניטרית של בנק ישראל על הפחתת ריבית. מדובר בהורדת ריבית ראשונה מאז אפריל 2020, שבאה לאחר רצף של 10 העלאות ריבית בין אפריל 22 ליוני 23. בנק ישראל: "על רקע המלחמה, מדיניות הוועדה המוניטרית מתמקדת בייצוב השווקים והפחתת אי הוודאות, לצד יציבות מחירים ותמיכה בפעילות הכלכלית"

בנק ישראל האריך את מתווה הסיוע במשכנתאות ב-3 חודשים והרחיב גם לחשבונות חטופים ומשפחותיהם

המתווה מאפשר לאוכלוסיות שנפגעו ישירות מהמלחמה לדחות ללא ריבית ועמלות את תשלומי ההלוואות והמשכנתאות ולקבל פטור ממרבית העמלות כולל על יתרת חובה עד 10,000 שקל. מתחילת המלחמה נדחו כ-278 אלף הלוואות במערכת הבנקאית, מרביתן משכנתאות ואשראי צרכני

שוק המשכנתאות מתאושש בנובמבר: עלייה של 21% לעומת אוקטובר

היקף המשכנתאות הסתכם בנובמבר ב-5.49 מיליארד שקל, המשקפים עלייה לעומת השיא השלילי באוקטובר - 4.54 מיליארד. עם זאת עדיין לא מדובר בחזרה להיקפי הפעילות של החודשים שקדמו למלחמה. לעומת נובמבר בשנה שעברה ירד היקף המשכנתאות בנובמבר ב-27%

בפעם השלישית ברציפות: בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי על 4.75%

הוועדה המוניטרית בבנק ישראל החליטה היום (ב') להותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.75%, פעם שלישית ברציפות. "האינפלציה התמתנה אך עודנה נמצאת מעל היעד. היקף הפעילות בשוק הדיור מוסיף להתמתן וישנם קשיי פעילות בענף לאור המלחמה" נכתב בהחלטה. חטיבת המחקר של הבנק הפחיתה את תחזית הצמיחה ל-2% בכל אחת מהשנים 2023 ו-2024

הנתון הנמוך מזה ארבע שנים – סך הלוואות המשכנתה עמד באוקטובר על 4.55 מיליארד ש'

כך עולה מנתוני בנק ישראל שפורסמו היום (א'). נתוני השפל כמובן אינם מפתיעים לאור פריצת המלחמה שעיכבה מהלכים עסקיים רבים. מתוך סך ההלוואות ניטלו 2.52 מיליארדי שקלים במסלולים בריבית משתנה, ו-2.03 מיליארדים בריבית קבועה

דיסקונט יעניק לתושבי העוטף פטור אוטומטי של חצי שנה ממשכנתה

לאחר שפועלים ומזרחי כבר הכריזו על הקלות, הודיעו בדיסקונט כי לקוחות הבנק שגרים עד 7 ק"מ מגבול עזה יהיו פטורים ממשכנתה בין נובמבר 23' לאפריל 24'. בנוסף, לתושבי העוטף עד 30 ק"מ מהגבול תוארך הדחייה במשכנתה לשישה חודשים

מזרחי טפחות יפטור מהחזר המשכנתה הקרוב את תושבי העוטף

לדברי הבנק, מדובר בהקלה הנוגעת לאלפי משפחות, כך שיוכלו להפנות את אלפי השקלים שייחסכו מהם, לצרכים ושימושים אחרים של משק הבית. בנק הפועלים כבר הודיע על שלושה חודשים דחיית תשלומים בהלוואות ללא ריבית לתושבי העוטף ולמגויסים

דחיית תשלום ההלוואה ללא עלות ופטור מעו"ש: בנק הפועלים הודיע על הטבות בעקבות הלחימה

חלק מההטבות מיועדות ללקוחות הבנק תושבי עוטף עזה וכאלו שגויסו למילואים, כולל הקמת קרן בסך 750 מיליון ש"ח לטובת מתן הלוואת גישור ללא ריבית. בנוסף כלל הלקוחות יקבלו הטבות כמו הלוואה בריבית מועדפת, והקפאת תשלומי משכנתה קיימת ל-3 חודשים

אנחת רווחה: בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי על 4.75%

זו הפעם השנייה שבה מותיר הבנק את הריבית על כנה, לאחר 10 העלאות רצופות. ריבית הפריים על 6.25%. עם זאת בהודעת הבנק נכתב כי "הוועדה רואה היתכנות לא מבוטלת להמשך העלאה של הריבית בהחלטותיה הבאות". נשיא התאחדות הקבלנים: "החלטה נכונה, המשוואה שנוצרה במשק בחודשים האחרונים הפכה מסוכנת"

ביטן לבנק ישראל: "חייבו את הבנקים לאפשר הקפאת ריבית במשכנתה, אתם עובדים בשביל הציבור"

במהלך דיון המשך בנושא הקלת נטל תשלומי המשכנתאות, דרש יו"ר ועדת הכלכלה לגבש הנחיה בנושא עד ל-2 באוגוסט: "אם הנגיד לא מאשר - שיגיע בעצמו לדיון ויסביר מדוע". נציגת בנק ישראל: "לא סבורים שיש להוציא הנחיות מיוחדות בנושא". יו"ר הוועדה לצמצום פערים חברתיים: "אתם לא רואים את הציבור"

נגיד בנק ישראל: מחזור המשכנתה יהפוך דיגיטלי תוך שנה

בנק ישראל יפרסם היום נוהל רשמי שייכנס לתוקף בעוד שנה, שמשמעותו בין היתר כי הלקוח יוכל להודיע לבנק באופן מקוון על כוונתו למחזר משכנתה, וכך גם לקבל את הטפסים הקשורים. יו"ר ועדת הפנים יעקב אשר שיזם את המהלך: "יאפשר ללקוחות לערוך השוואות אפקטיביות בין מספר הצעות מחיר"

בנק ישראל: "המשכנתה עלתה ב-800 שקל לחודש - אך אין עלייה בפיגורים בתשלומים"

בדיון בוועדת הכלכלה בכנסת בנושא הקלת נטל המשכנתה על הציבור, הזהירה מנהלת האגף הפיננסי בחטיבת המחקר בבנק ישראל: "צריכים להיות זהירים. דחיית הלוואות ואשראי הם חבל תלייה ללווה". יו"ר התאחדות יועצי המשכנתאות: "אנו בהחלט מרגישים את המצוקה של משקי הבית. משפחות רבות מתקשות להתמודד עם ההחזרים"

ירידה של 45% מאשתקד: הציבור לקח ביוני משכנתאות בהיקף של 6.53 מיליון שקל

מנתוני בנק ישראל עולה כי היקף המשכנתאות הבנקאיות לציבור בחודש שעבר עלה בצורה מתונה של 0.3% לעומת החודש שלפניו. מתחילת השנה נלקחו משכנתאות בהיקף כולל של 36.5 מיליארד שקל, ירידה של כ-47% לעומת התקופה המקבילה בשנה שעברה

לאחר 10 העלאות רצופות - בנק ישראל מותיר את הריבית על 4.75%

הוועדה המוניטרית של בנק ישראל החליטה היום (ב') להותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.75%. זאת לאחר 10 עליות ריבית רצופות. למעשה, זוהי הפעם הראשונה מאז אפריל 22, שבה החליטה הוועדה המוניטרית להותיר את רמת הריבית ללא שינוי

לא עומדים בהחזר ולא יכולים למכור: כך עליית הריבית מכה בזוכי מחיר למשתכן

עליית הריבית העמידה את זוכי "מחיר למשתכן" ודומיה במצב בעייתי, שבו גם מי שאינו עומד בהחזרי המשכנתה אינו רשאי למכור את דירתו. בדיון בוועדת הפנים של הכנסת אמר יו"ר הוועדה אשר: "מצפה שתוקם ועדה של בנק ישראל ומש' השיכון כדי להביא פתרונות". התאחדות יועצי המשכנתאות: "למרבית הרוכשים לא ניתנה האפשרות לבחור דירה המתאימה ליכולותיהם"

ועדת הכספים נגד הבנקים: "חזירות, ריבית משוגעת"; מנכ"ל איגוד הבנקים השיב: "לא אנחנו מחוללי האינפלציה"

לנוכח עליית הריבית והחזרי המשכנתה המזנקים, דרשו בדיון סוער חברי ועדת הכספים בכנסת מהבנקים צעדים אקטיביים. יו"ר הוועדה גפני: "הממשלה לא יכולה לעמוד מהצד". ח"כ בוארון מהליכוד: "זה לא קפיטליזם, זו חזירות". הממונה על התחרות ברשות התחרות לא הגיעה לדיון וגפני תקף: "נפעל לבטל את הרשות"

משכנתה על פני מים סוערים: זהו תמהיל ההלוואה המומלץ לרוכשי הדירות כיום

משימת נטילת המשכנתה הפכה בשנה האחרונה למורכבת ובעיקר הרבה יותר יקרה מבעבר. אז מה עושים? מרכז הנדל"ן יצא לבדוק וחזר עם מסקנות: את רכיב הפריים יש לצמצם אך לא לבטל, רכיב ה"משתנה לא צמודה" הוא כיום חברו הטוב ביותר של הלווה, ואת הצעות הבנקים ל"גרייס" כדאי לדחות בנימוס. שיהיה בהצלחה

הקלה לנוטלי המשכנתאות: לא יידרשו עוד לאישור רשות מקומית על היעדר חובות

תיקון במסגרת חוק ההסדרים שעבר בשבוע שעבר בכנסת, ישנה את המצב הנוכחי שנוצר מהלכה של בג"ץ, לפיו לא ניתן לרשום משכנתה במרשם המקרקעין אלא לאחר הצגת אישור עירייה בדבר היעדר חובות ארנונה. הרשות לרישום והסדר זכויות מקרקעין: "המהלך יחסוך בירוקרטיה, וכן את העלויות הכרוכות בהמצאת האישור כולל תשלום אגרה"

תוספת של 1,150 ש"ח להחזר: "משקי הבית על פי תהום ועלולים לקרוס מבחינה כלכלית"

עוד עולה מנתוני התאחדות יועצי המשכנתאות כי סך התייקרות ההלוואה הממוצעת עומד על כ-350 אלש"ח, ומזהירים כי עשרות אלפי משפחות נתונות כיום בסכנה לאחר שחצו את רף 40% החזר מתוך הכנסתן הפנויה. "בנק ישראל חייב למצוא פתרונות נוספים לאינפלציה מלבד העלאת הריבית"

לקראת ההודעה על העלאת הריבית: לאומי ומזרחי מצטרפים לגל ההטבות לנוטלי המשכנתאות

לאומי מציע הלוואה צמודת מדד ב-0% ריבית, בסכום כולל של עד 6 חודשי החזר במסלול הפריים בהלוואת המשכנתה הקיימת, ומזרחי מאריך לשנתיים את הפטור על ריבית המינוס ללקוחות קיימים עד גובה ההחזר החודשי

"5% הוא מספר הקסם. כשריבית הפריים תגיע אליו נראה ירידת מחירים"

חבר הנהלת התאחדות יועצי המשכנתאות, שימי אדזיאשוילי, רואה מקרוב את רוכשי הדירה הראשונה שכבר לא מסוגלים יותר לרכוש דירות. הוא בטוח ש-2023 תהיה שנת ירידת מחירים, אם כי עדיין לא ברור בכמה. עוד הוא מספר על הפתרון של ההתאחדות, שאומץ על ידי בנק הפועלים, ועל הרעיון החדש שהציעו לבנק ישראל

שחר כרמון על העלייה החדה במדד המחירים לצרכן: "רוב צרכני המשכנתאות לא יודעים לצפות קדימה את העלייה במדד"

כיצד העלייה במדד משפיעה על צרכני המשכנתאות בישראל? • מהם הצעדים שהלווים יכולים לעשות כדי לצמצם את הנזק? • שחר כרמון, מנכ"ל פריים משכנתאות ופיננסים בשיחה מיוחדת

מה עושים כאשר בעל דירה בפרויקט הפסיק לשלם משכנתה?

הפרת ההתחייבויות בין בעלי הדירות ליזם בפרויקט התחדשות עירונית מעמידה בסיכון את היזם, את הגוף המממן ואת הפרויקט כולו • מה ניתן לעשות במקרים אלו וכיצד ניתן לצמצם את הסיכון? מומחי המימון מפירמת עורכי הדין אברהם ללום ושות' מסבירים

בנק ישראל מפרסם רשמית את השינויים במתן משכנתאות: אישור עקרוני להלוואה – בתוך חמישה ימי עסקים

הפיקוח על הבנקים פרסם טיוטה של ההוראות החדשות, אשר ייכנסו לתוקף בסוף אוגוסט השנה, כלומר בעוד כשמונה חודשים • המסמך כולל גם העמדת מחשבון משכנתה מקוון, הסדרת אופן הצגת המידע באופן מקוון ולא מקוון ועוד

הורידו עכשיו את האפליקציה של מרכז הנדל"ן

המרכז בפייסבוק

הצטרפו לניוזלטר של מרכז הנדל"ן

וקבלו עדכונים שוטפים על כל מה שחם בעולם הנדל"ן ישירות למייל שלכם

 
מחפש...