ד"ר זיו נאור, מנהלת היחידה הכלכלית בפיקוח על הבנקים בבנק ישראל צופה כי הרפורמה שהוביל הבנק בתחום המשכנתאות תגדיל את התחרות ותוזיל את המשכנתה. על "מחנק אשראי" שיצר הבנק: "ההלוואות הפכו מסוכנות מדי. אנחנו צופים שמחירי הקרקע יגיבו"
בתחילת השנה בישר בנק ישראל על כמה שינויים בשוק המשכנתאות הישראלי, כמעין רפורמה • שמאי המקרקעין ארז כהן מז.כ מחקר וסקרים מספר כי אכן חלה עלייה בצריכת המשכנתאות בעקבות השינוי – אך גובה ההחזר לא ירד
המשכנתה הממוצעת בנובמבר עמדה על מיליון ש"ח, כך עולה מנתוני בנק ישראל. זו ירידה של 1.1% לעומת אוקטובר ועלייה של יותר מ-6% מאשתקד. היקף הביצועים של משכנתאות ברמת סיכון גבוהה בשיעור מימון של 60%-75% - עדיין גבוה
טריא ישראל ונאוי גרופ יקימו חברה משותפת שתעסוק בהעמדת הלוואות לדיור, הלוואות לכל מטרה המגובות וליווי קבוצות רכישה. כל אחד מהצדדים יחזיק 45%, וליעד בית השקעות תצטרף עם 10%. כזכור, טריא צברה חובות למשקיעים של מעל מיליארד שקל
כך העיד ראש אגף פיתוח עסקי בחטיבת המשכנתאות בבנק לאומי, משה פלדמר, במהלך פורום סמנכ"לי שיווק שערך מרכז הנדל"ן. עוד לדבריו צפוי היקף המשכנתאות ב-2024 להגיע לכ-95 מיליארד שקלים. מנכ"ל מדלן, טל קופל: "מרבית השיחות למשרדי המכירות הן בשעות 7 עד 10, כשבמקרים רבים אין מענה. בסה"כ 50% מהשיחות לא נענות"
על פי נתוני המחקר, קיים קשר מובהק בין החשיפה למשכנתאות בריבית משתנה לבין שינויים בצריכה, וככל שרכיב הריבית המשתנה במשכנתה גבוה יותר, כך הפגיעה בצריכה גבוהה יותר. זאת ועוד, התייקרות ההחזר החודשי במשכנתה פגעה בהיקף הצריכה הפרטית של משקי הבית בשיעור של כ-1%
על פי נתוני בנק ישראל, מאז תחילת השנה הסתכם היקף המשכנתאות ב-64.524 מיליארד שקל, עלייה של 16.39% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. מרבית ההלוואות נלקחו במסלול ריבית שאינו צמוד מדד (78.5%) - הנתון הכי גבוה מזה 13 שנה
על פי נתוני בנק ישראל, נרשמה באוגוסט האחרון ירידה של 7.8% בהיקף המשכנתאות לעומת יולי, אך עלייה של יותר מ-19% לעומת אשתקד. יותר מ-77% מההלוואות שנלקחו: במסלול ריבית שאינו צמוד מדד
היקף המשכנתאות בחודש יולי עמד על 9.065 מיליארד שקלים, כך עולה מנתוני בנק ישראל. מדובר בעלייה של 17.1% לעומת חודש יוני. מאז תחילת השנה הסתכם היקף המשכנתאות ב-47.637 מיליארד שקל, עלייה של 11% לעומת השנה שעברה
הבנק הודיע על הטבות ללקוחותיו המשרתים שירות מילואים פעיל, בשני מסלולים: למי שלוקח משכנתה, 100 אלף שקל מתוכה יינתנו ללא ריבית והצמדה, ולבעלי משכנתה קיימת אשראי של עד 100 אלש"ח בתנאים מועדפים ובפריסה ארוכת טווח
בנק ישראל הודיע כי הוא מאריך בפעם ה-4 את מתווה הסיוע עליו הודיע כשבוע לאחר פרוץ המלחמה, ומאפשר בין היתר למי שנפגע באופן ישיר מהמלחמה לדחות, ללא ריבית וללא עמלות, את תשלומי ההלוואות והמשכנתאות. בהתאחדות יועצי המשכנתאות מזהירים: "מומלץ לשקול בכובד ראש כל החלטה על דחייה, שכן זו איננה מתנה או הטבה"
היקף המשכנתאות הגיע בחודש למאי ל-7.78 מיליארד שקל, עלייה של 33% מחודש אפריל (בו חל פסח) ושל 26% מחודש מרץ. עלייה גם בסכום המשכנתאות בריבית משתנה ובהיקף המשכנתאות בריבית קבועה. בהתאחדות יועצי המשכנתאות מצננים את ההתלהבות: "מדובר בחוסר אמון של הציבור בהנהגה וברגולציה, שמביא רבים להאמין שהמחירים יזנקו בקרוב"
מנתוני בנק ישראל עולה כי אפיק ההלוואה הפופולארי ביותר באפריל היה מסלולי פריים לא צמודי מדד שבמסגרתם ניטלו הלוואות בסך 2.57 מיליארד שקלים. במסלולים שאינם צמודים עמדה תקופת הפירעון הממוצעת עבור המשכנתאות שניטלו באפריל על 23.5 שנים – ירידה משמעותית לעומת 25.1 שנים לפני שנה
מדובר בזינוק של 54% במספר המשכנתאות למטרה זו לעומת פברואר, כך עולה מנתוני המשכנתאות שפרסם היום (ג') בנק ישראל. מספר ההלוואות הכללי עלה גם הוא ביחס לפברואר, אך עדיין נמוך ביחס לשנים 2021-2022 ועומד על כ-6,800. ירידה בגובה המשכנתה ממוצעת, שעומדת על 920 אלף שקל
מתן מזרחי (36), שעוסק בייעוץ משכנתאות יותר מעשור, ינהל את הסניף החדש של אלדר משכנתאות ויהיה אחראי על לקוחות החברה המתגוררים באזור ירושלים וכן על הקשר מול הפרויקטים אותם קבוצת אלדר שיווק משווקת באזור
מנתוני בנק ישראל עולה כי היקף המשכנתאות הסתכם במרץ השנה ב-6.23 מיליארד שקל לעומת 5.37 מיליארד שקל בפברואר, אך ירד ב-8% משנה שעברה. לראשונה מאז אוגוסט האחרון חצה היקף המשכנתאות את ה-6 מיליארד שקל. עלייה של כ-13% בהיקף האשראי בריבית משתנה
מנתוני בנק ישראל עולה כי במהלך פברואר 2024 נטל הציבור 5.38 מיליארד שקלים במסגרת הלוואת משכנתה- ירידה של 2.5% לעומת ינואר, ונתון ההלוואות הנמוך מאז פרצה המלחמה. 3.92 מיליארד מכלל ההלוואות ניטלו במסלולים שאינם צמודי מדד
מחקר של בנק ישראל מצא כי בין אפריל 22 לספטמבר 23 כ-8% מבעלי המשכנתאות פעלו לפרעון חלקי או מלא של המשכנתה, שהביא להפחתת החזר חודשי של כ-1,400 ש' בממוצע. משקלם בקרב כלל הלווים עולה עם העלייה בדירוג הכלכלי-חברתי של מגורי הלווה, מ-5% ל-12%
מנתוני בנק ישראל עולה כי בינואר 2024 הסתכם היקף המשכנתאות ב-5.52 מיליארד שקל, לעומת 5.61 מיליארד שקל בדצמבר 23, ירידה של כאחוז. בנובמבר-ינואר הסתכם היקף המשכנתאות ב-16.63 מיליארד שקל, לעומת 17.05 מיליארד שקל בחודשים שקדמו להם
המתווה מאפשר לאוכלוסיות שנפגעו ישירות מהמלחמה לדחות ללא ריבית ועמלות את תשלומי ההלוואות והמשכנתאות ולקבל פטור ממרבית העמלות כולל על יתרת חובה עד 10,000 שקל. מתחילת המלחמה נדחו כ-278 אלף הלוואות במערכת הבנקאית, מרביתן משכנתאות ואשראי צרכני
על פי מתווה הקלות לתושבי העוטף ולכוחות הביטחון שגויסו, שנשלח לבנקים, תינתן דחייה במשכנתה לדירה ראשונה או למשפרי דיור, דחייה דומה באשראי של עד 100 אלף שקל וכן פטור מעמלות. המתווה ייכנס לתוקף לכל המאוחר בסוף החודש
ניזאר חמודי, מנהל פרויקטים ותהליכים בחברה הערבית בבנק לאומי, מספר על תנופת הצמיחה של הבנק בתחום המשכנתאות בחברה הערבית
סכום המשכנתאות הסתכם בחודש יולי ב-6.4 מיליארד שקל, לעומת 6.53 ביוני - ירידה של 2%. עלייה של 13% בהיקף המשכנתאות ב-3 החודשים האחרונים לעומת 3 החודשים שקדמו להם. ההיקף הגדול ביותר של המשכנתאות - במסלולים הלא צמודים
בתחקיר שפורסם בטוויטר על ידי נאור נרקיס נטען כי מזרחי טפחות מאפשר ללקוחות חרדים להצהיר על הכנסות שמקורן, לפחות בחלק מהמקרים, בהכנסות לא מדווחות, על מנת לעמוד בתנאי הזכאות למשכנתה. ח"כ קריב פנה למפקח על הבנקים וייזום דיון בוועדות הכנסת. בנק מזרחי: "הקפדנו ונמשיך להקפיד על התנהלות בנקאית תקינה"
בדיון בוועדת הכלכלה בכנסת בנושא הקלת נטל המשכנתה על הציבור, הזהירה מנהלת האגף הפיננסי בחטיבת המחקר בבנק ישראל: "צריכים להיות זהירים. דחיית הלוואות ואשראי הם חבל תלייה ללווה". יו"ר התאחדות יועצי המשכנתאות: "אנו בהחלט מרגישים את המצוקה של משקי הבית. משפחות רבות מתקשות להתמודד עם ההחזרים"
מנתוני בנק ישראל עולה כי היקף המשכנתאות הבנקאיות לציבור בחודש שעבר עלה בצורה מתונה של 0.3% לעומת החודש שלפניו. מתחילת השנה נלקחו משכנתאות בהיקף כולל של 36.5 מיליארד שקל, ירידה של כ-47% לעומת התקופה המקבילה בשנה שעברה
הריבית עלתה בפעם העשירית ברציפות והבנקים הכריזו על גל הטבות לנוטלי המשכנתאות, היתר ראשון לפרויקט של האחים חג'ג' במתחם פרדס דכה ביפו, ומארה"ב עד סינגפור - כך מצליחים זוגות צעירים ברחבי העולם להגיע למשכנתה
לאחר שבאפריל 22 שוק המשכנתאות שבר את שיא כל הזמנים, הגיעה העלייה החדה בריבית ואיתה הנפילה שחתכה את היקף ההלוואות בחצי. התחרות בין בנקי המשכנתאות הגדולים מחריפה, ולאחרונה השיקו חלקם מסלולים ייחודיים במטרה להתחרות על לב הלווים. "היום הבנקים צריכים לתת עבודה, לחזר יותר אחרי יועצי משכנתאות, לעשות פולו-אפ, דברים שהם לא עשו אף פעם"
שר השיכון משאיר את תמ"א 38 בחיים, הציבור עובר למשכנתאות צמודות מדד – ועומד לשלם ביוקר, הערים הגדולות החלו להשבית את ועדות התכנון המקומיות, והיקפי הבנייה בירידה - אך לא הכל שחור
רצף העלאות הריבית של בנק ישראל משפיע לא רק על מספר העסקות לנטילת משכנתה אלא גם על היקפן. ירידה חדה במיוחד של 12% נרשמה בהלוואות למטרת רכישה במבצעי המכר של המדינה, לרמה של 1.1 מיליון שקלים "בלבד" לעומת 1.25 מיליון שקלים בנובמבר
הציפיות לבלימת מחירי הדירות בעקבות רצף העלאות הריבית התנפצו אמש עם פרסום מדד מחירי הדירות של הלמ"ס ששוב הראה על התייקרות מחירים חדה. כעת יוצאים שורת בכירים בהם ראשי התאחדויות הקבלנים והתעשיינים, יו"ר לשכת השמאים ועוד בדרישה משותפת לחדול מרצף העלאות הריבית ולטפל בבעיות העומק של הענף
במציאות הישראלית, הדרך להגיע לדירה מחייבת על פי רוב לקיחת משכנתא. בשנים האחרונות חווית לקיחת המשכנתא עוברת שינוי משמעותי ומאפשרת גמישות ויצירתיות הן באופן התקשורת עם הבנק והן בפתרונות שהוא מציע. משה פלדמר, ראש אגף פיתוח עסקי בחטיבת המשכנתאות של בנק לאומי, מסביר
"אנשים רבים ראו איך מדינת ישראל היטיבה להתמודד עם הקורונה בהשוואה לשאר העולם, ורצו לקנות כאן בית": דקלה מנידור, מנהלת מגזרי לקוחות באגף פיתוח עסקי של חטיבת המשכנתאות בבנק לאומי, מספרת על העדפות המגורים החדשות של תושבי החוץ, ועל האופן שבו הם מממנים את הגשמתן
ניזאר חמודי, מנהל פרויקטים בחברה הערבית בבנק לאומי: "התפקיד של המדינה בפתרון סוגיית המשכנתאות במגזר הוא מרכזי וקריטי. נראה שכבר יש מוכנות להסדיר את נושא הרישום של הקרקעות הפרטיות במגזר, אבל זה עדיין צריך לעבור לשלב היישום"
ייקור ריבית בנק ישראל מתחיל לתת את אותותיו, כך עולה מנתוני נטילת המשכנתאות לחודש יולי שפרסם היום (א') בנק ישראל. בסך הכל נטל הציבור משכנתאות בהיקף של 10.11 מיליארדי שקלים, הנתון הנמוך בחצי השנה האחרונה
גובה המשכנתא הממוצעת ביוני 22 עמד על 988 אלף שקל. 46% מהיקף ההלוואות ברמת מינוף של למעלה מ-60%
נכון לחודש יוני, שומר שוק המשכנתאות על היקפים גבוהים מאד ולא הושפע מעליית הריבית של בנק ישראל
לדור שלם של רוכשי דירות, יצרו צעדי בנק ישראל מציאות שהוא אינו מכיר ושספק אם תאר לעצמו שיכולה בכלל להתקיים: מציאות שבה לכסף יש עלות, והיא כבדה. נקודת האור - גדל הסיכוי לבלימת מחירי הדירות
על פי טיוטה שפרסם הפיקוח על הבנקים להערות הציבור, יהפוך ההליך המסורבל של הוצאת "מכתב כוונות" למקוון, ויאפשר למחזרי המשכנתה לעשות זאת באופן מהיר ויעיל מבעבר. עוד יחויבו הבנקים להציג ללווים את המשכנתאות המוזלות מטעם המדינה
בסה"כ המשכנתא הממוצעת בחודש מרץ 2022 עומדת על שיא של 974.7 אלף שקל. במרץ האחרון 39% מהמשכנתאות שנלקחו היו בשיעור החזר של 30%-40%, לפני שנה נתון זה עמד על 33.8% מכלל ההלוואות באותו חודש
למרות ירידה חדה בעסקאות, מחירי הבתים עלו ב-15% בשנה בעקבות היצע נמוך של בתים למכירה. עם זאת שיעור בניית הבתים המולטי-משפחתיים עלה
מאז מרץ 2020 שיעור הריבית עומד על שיעור אפסי של 0.1% • הריבית עלתה בפעם האחרונה בחודש נובמבר 2018 לשיעור 0.25% • בנק ישראל קשר בין ההחלטה לבין העלייה במחירי הדיור • מהן ההשפעות על ענף הנדל"ן? בכירי הענף מגיבים
את הדברים אמר אורי יוניסי ראש חטיבת המשכנאות בבנק לאומי בכנס פסגת ההתחדשות העירונית של מרכז הנדל"ן • על בנק ישראל להגדיל את שיעור המימון למשכנתאות: "לווים נאלצים להשלים את ההון העצמי דרך נטילת הלוואות מגופים לא מפוקחים"
השינוי הדרמטי שנכלל בחוק ההסדרים - ולא בטוח ששמעתם עליו • מדד תשומות הבנייה עלה משמעותית ב-2021 • ושני מתחמי פינוי-בינוי, עם 2,405 יח"ד, אושרו להפקדה בבת ים • רגע לפני שבת, 21.1.2022
סקירה מסכמת מיוחדת של מרכז הנדל"ן ובנק מזרחי-טפחות ממחישה את הגאות שהתרחשה בשנה שחלפה גם בנטילת משכנתאות חדשות • ומה צפוי בשנה הנוכחית? "לא נראית כעת סבירות לירידה מיידית במחירי הדיור"
הפיקוח על הבנקים פרסם טיוטה של ההוראות החדשות, אשר ייכנסו לתוקף בסוף אוגוסט השנה, כלומר בעוד כשמונה חודשים • המסמך כולל גם העמדת מחשבון משכנתה מקוון, הסדרת אופן הצגת המידע באופן מקוון ולא מקוון ועוד
המדד עלה ב-0.7% בספטמבר האחרון • בראייה שנתית המחירים עלו משמעותית בכל המחוזות, אך בהשוואה לאוגוסט 2021 נרשמה דווקא ירידה בשני המחוזות המרכזיים – ירושלים ותל אביב
מדובר על עלייה של כ-77% בהיקף המשכנתאות החדשות, בהשוואה לאוגוסט 2020 • הנתונים מנוכי עונתיות עומדים על 10.4 מיליארד שקל – כמו בחודש יולי 2021
לאורך יולי ניטלו משכנתאות בסכום כולל של כ-11.512 מיליארד שקל • היקף המשכנתאות שניטלו בריבית משתנה גבוה מזה שנרשם ביוני – 6.898 מיליארד שקל, הסכום הגבוה אי פעם
שרת הפנים שקד הציגה את החלופה שלה לתמ"א 38 • הופקדה תוכנית ההתחדשות לקריית בורוכוב בר"ג • ומהנדס העיר אשדוד בפרק חדש בפודקאסט "החזית העירונית" • רגע לפני שבת, 16.07.21
